Les unités d'information financière devraient pouvoir transmettre plus rapidement les données sur le blanchiment d'argent à d'autres autorités.

Les unités d'information financière des États membres devraient utiliser les mêmes types de formulaires pour les demandes, les réponses, les informations spontanées et les cas transfrontaliers, et les données reçues pourraient être transmises plus rapidement aux autorités compétentes. Les projets préparés par l'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme établissent comme option implicite le consentement général pour la distribution des informations, tout en conservant la possibilité pour l'unité qui les fournit de limiter l'utilisation ou les destinataires.

En résumé, les projets introduisent des formulaires communs pour les demandes et les réponses entre les unités d'information financière, les informations envoyées de leur propre initiative, les retours d'information et la transmission de cas concernant plusieurs États membres. Le consentement général pour la transmission des informations aux autorités compétentes serait sélectionné implicitement, mais l'unité qui fournit les données pourrait limiter les destinataires, l'objectif d'utilisation ou toute transmission ultérieure. Les unités nationales et l'AMLA devraient utiliser des formulaires séparés pour signaler le Parquet européen lorsque les analyses indiquent des infractions possibles affectant les intérêts financiers de l'Union. Les formulaires incluront des champs sur les suspects, les entreprises, les transactions, les flux financiers, le préjudice estimé, les enquêtes existantes et les mesures urgentes nécessaires pour protéger les fonds ou les preuves. Les normes doivent être adoptées par la Commission européenne avant de devenir applicables. Les règles concernant le rapport au Parquet européen sont prévues pour le 10 juillet 2027, et certaines exigences techniques pour le 10 juillet 2028.

L'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, l'AMLA, a préparé un système commun pour les échanges d'informations entre les unités nationales qui analysent les transactions suspectes. Le projet couvre les demandes d'informations, les réponses, les communications envoyées de leur propre initiative, les retours d'information et la transmission de données sur des cas liés à d'autres États membres.

Actuellement, les unités d'information financière utilisent FIU.net pour la coopération transfrontalière, mais la structure et le niveau de détail des informations varient. Les données sont souvent envoyées par des annexes rédigées dans différents formats, ce qui peut entraîner des réponses incomplètes et des demandes supplémentaires avant que l'analyse puisse se poursuivre.

Les nouveaux formulaires établissent les informations minimales qui doivent être fournies et les champs supplémentaires qui peuvent être complétés lorsqu'ils sont pertinents et disponibles. Ceux-ci peuvent couvrir l'identité des personnes et des entreprises impliquées, les comptes et les relations commerciales, les transactions analysées, les liens entre les participants et les raisons pour lesquelles l'activité est considérée comme suspecte.

Des formulaires distincts sont prévus pour les informations transmises spontanément, les demandes adressées à une autre unité, les réponses à ces demandes, les retours d'information, les rapports transfrontaliers et les communications transfrontalières contenant des données sélectionnées d'un rapport sur une activité suspecte. Tous ces échanges seront intégrés dans les champs de FIU.net, sans que les formulaires annexés aux normes soient envoyés séparément en tant que documents.

Un des changements pratiques concerne le consentement nécessaire avant que les informations reçues par une unité puissent être transmises. L'option implicite permettrait la distribution aux autorités nationales compétentes, telles que les autorités judiciaires, et, lorsqu'elles ont compétence, au Parquet européen, à l'Office européen de lutte antifraude ou aux unités étrangères identifiées dans la demande.

L'unité qui fournit les informations pourra continuer à interdire leur transmission en dehors de l'unité destinataire ou à préciser exactement les autorités qui peuvent les recevoir. Le choix d'une option plus restrictive devrait être justifié lorsque les règles de confidentialité permettent d'expliquer les raisons.

Les formulaires préciseront également séparément l'objectif pour lequel les informations peuvent être utilisées. Le projet différencie l'utilisation pour des activités d'information et d'analyse de l'utilisation dans des enquêtes ou de la transmission à d'autres autorités. Les restrictions et conditions supplémentaires doivent être écrites directement dans la section dédiée du formulaire.

Dans le cas où une unité demande des informations avec l'intention déclarée de les transmettre à une autorité spécifique pour un but précis, le consentement pourrait être considéré comme inclus dans la réponse. L'unité qui fournit les données conserve le droit de refuser ou de limiter cette transmission.

Les demandes urgentes devront expliquer le motif de l'urgence. Lorsque qu'une unité demande la suspension d'une transaction ou le gel d'actifs, le formulaire doit identifier les transactions et les comptes concernés, la valeur des actifs et les raisons qui justifient l'intervention. Une demande ne devrait pas être marquée comme urgente lorsque les autorités nationales ont déjà demandé les mêmes informations par d'autres canaux.

Le système permettra également des échanges ultérieurs directement liés à la demande ou à l'information initiale. Les unités pourront demander des données supplémentaires, un consentement plus large ou pourront transmettre de nouvelles évolutions sans avoir à réintroduire les informations qui n'ont pas changé.

Deux autres projets établissent la manière dont les informations parviendront au Parquet européen. Le premier s'applique aux unités nationales lorsque leur analyse fournit des raisons raisonnables de soupçonner une infraction relevant de la compétence du Parquet européen. Le second concerne les analyses communes coordonnées par l'AMLA en collaboration avec des unités de plusieurs États membres.

Les deux formulaires pour le Parquet européen ont la même structure générale. Ils incluent des informations sur le lieu et la période de l'infraction présumée, le préjudice estimé pour les intérêts financiers de l'Union, les personnes et les entreprises suspectées, le mécanisme opérationnel, les flux financiers, les transactions principales et les conclusions de l'analyse.

Les rapports devront indiquer s'il existe déjà une enquête nationale et si un procureur européen délégué est impliqué. Les champs pour les mesures urgentes peuvent signaler des comptes ou des transactions suspendus, des délais qui expirent et des actions nécessaires pour empêcher la disparition des preuves ou le transfert de fonds suspects.

Les unités et l'AMLA devront préciser si les informations envoyées au Parquet européen peuvent être utilisées sans restriction, dans des procédures judiciaires, pour des activités d'information ou dans la coopération pénale avec des États qui ne participent pas au Parquet européen ou avec des pays en dehors de l'UE. D'autres restrictions prévues par la législation européenne ou nationale peuvent également être imposées.

Les informations structurées devraient être transmises dans un format pouvant être traité automatiquement, tel que XML. Le Parquet européen pourra introduire les données dans ses systèmes de gestion de cas sans avoir à réintroduire manuellement tous les éléments. Les documents justificatifs, les registres, les relevés bancaires et d'autres matériaux pourront également être annexés dans des formats qui ne sont pas automatiquement traitables.

Les normes n'imposent pas d'obligations directes aux banques, avocats, comptables ou autres professionnels qui rapportent des activités suspectes. Elles régulent l'échange d'informations entre autorités et la manière dont leurs analyses sont transmises au Parquet européen.

Les projets ont été transmis à la Commission européenne et doivent être adoptés avant publication au Journal officiel. Pour le rapport des unités nationales et de l'AMLA au Parquet européen, la date prévue est le 10 juillet 2027, tandis que l'obligation de transmission intégrale dans un format pouvant être traité automatiquement devrait s'appliquer à partir du 10 juillet 2028.

L'intégration complète des formulaires pour les échanges entre les unités nationales dans FIU.net est également prévue pour le 10 juillet 2028. Certaines exigences concernant le contenu obligatoire et les formulaires de consentement devraient être utilisées plus tôt, après l'entrée en vigueur du règlement d'application.

Les unités d'information financière sont des autorités nationales qui reçoivent et analysent les rapports concernant des activités et transactions suspectes. Elles n'établissent pas la responsabilité pénale et ne prononcent pas de condamnations, mais peuvent transmettre les résultats des analyses aux autorités compétentes lorsqu'elles identifient des indices de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou d'infractions associées.

Le Parquet européen enquête et poursuit pénalement les infractions qui affectent les intérêts financiers de l'Union, y compris les fraudes aux fonds européens, la corruption et certaines fraudes transfrontalières concernant la taxe sur la valeur ajoutée. Les nouveaux formulaires sont destinés aux cas où l'analyse financière indique des infractions possibles relevant de sa compétence, sans que la transmission d'un rapport n'établisse la culpabilité des personnes mentionnées.