EUは、マネーロンダリング防止規則に違反する銀行、企業、専門家に対して、より一貫した制裁を準備しています。

欧州連合の当局は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止の規則違反に対する制裁のための共通の方法を持つことになります。マネーロンダリング防止当局（AMLA）は、違反の深刻度を評価する方法、罰金の選定方法、より厳しい行政措置がいつ使用されるかを定める最終技術基準を発表しました。

要約

AMLAは、EUにおけるAML/CFT規則違反に対する制裁の共通の適用枠組みを導入します。

違反は、期間、繰り返し、影響、主体の行動、マネーロンダリングまたはテロ資金供与のリスクといった共通の指標に基づいて評価されます。

違反の深刻度は、1から4の4つのカテゴリーに分類されます。

3および4のカテゴリーの違反は、深刻、繰り返し、または体系的なものと見なされます。

基準は、欧州委員会による採択後、金融セクターと非金融セクターの両方に適用されます。

新しい基準は、銀行、金融機関、企業、専門家、および欧州のマネーロンダリング防止規則の下にある他の主体にとって重要です。現在、同じ違反に対しては、加盟国や監督当局によって異なる対応がなされる可能性があります。AMLAは、同じ違反が同じ状況下で、EU全体で同じ法執行の結果をもたらすことを目指していると述べています。

最終報告書は、監督者が3つのステップを踏むことを示しています。まず、共通の指標リストに基づいて違反の深刻度を評価します。次に、違反を4つの深刻度カテゴリーのいずれかに分類します。第三のステップでは、共通の基準を使用して罰金のレベルまたは適切な行政措置を決定します。

指標には、違反の期間、繰り返しの性質、責任のある個人または主体の行動、主体への影響、マネーロンダリングまたはテロ資金供与のリスクへの影響、違反の性質、および内部管理システムにおける構造的欠陥の存在が含まれます。監督者は、違反が犯罪活動を助長したかどうか、金融の安定性、国内市場、または金融システムの整合性に影響を与えたかどうかも分析します。

4つのカテゴリーは、深刻度に応じて順序付けられています。カテゴリー1は、直接的な影響がないか軽微で、短期間で繰り返されない違反を含みます。カテゴリー2は、中程度の影響を持つケースを扱います。カテゴリー3は、繰り返し、体系的、または重要な影響を持つより深刻な状況を含みます。カテゴリー4は、非常に重要な影響、構造的欠陥、重大な犯罪活動との関連、または市場および金融システムへの深刻な影響を持つケースに予約されています。

カテゴリー3または4に分類された違反は、欧州のマネーロンダリング防止指令の意味において深刻、繰り返し、または体系的なものと見なされます。この分類は、より厳しい制裁や厳しい行政措置を正当化する可能性があるため重要です。

罰金を決定する際、当局は、監督者との協力、違反の特定後の行動、是正措置、責任の程度、行為の意図的な性質、得られた利益、被害者に与えた損失、および違反の履歴を考慮します。主体が迅速かつ効果的に協力するか、違反を停止し再発を防ぐための実際の措置を講じる場合、罰金は減額される可能性があります。

制裁のレベルは、個人または主体が協力しない、違反を隠す、監督者を誤解させる、是正措置を講じない、財務的または競争上の利益を得る、または類似の違反を過去に持っている場合に増加する可能性があります。

基準には、義務のある主体ではないが、指導的または監督的な役割を持つ個人に対する規則も含まれています。この場合、当局は、その人の実際の役割、職務、および違反への関与の程度を分析します。

行政措置について、AMLAは、最も厳しい介入の基準を詳細に説明しています：活動の制限、許可の一時停止または取り消し、ガバナンス構造の変更です。これらの措置は、特にカテゴリー3または4の違反に対して考慮される可能性があり、構造的欠陥、協力の欠如、違反の隠蔽、または内部管理の不十分さが存在する場合です。

報告書は、定期的な罰金の方法論も導入しています。これは、欧州のAML/CFTの新しい枠組みの中での新しい手段です。これらの罰金は制裁として提示されるのではなく、すでに課せられた行政措置を遵守させるための手段として提示されます。これらは、日次、週次、または月次で計算され、非遵守の期間にのみ収集されます。

定期的な罰金を適用する前に、当局は、個人または主体に対して調査結果を通知し、聴聞の権利を与える必要があります。書面による意見の提出期限は最大4週間です。罰金の課税決定は、法的根拠、理由、および最終的な金額の計算に使用される金額を示す必要があります。

定期的な罰金の収集には、最終的な金額が通知された翌日から計算された5年間の時効があります。それ以外の場合、行政手続きは、罰金が課せられ、収集される加盟国の国内法に従って管理されます。

AMLAは、新しい基準が金融セクターと非金融セクターの両方に比例して適用されるべきであると強調しています。2026年3月9日に終了した公的な相談では、当局は91件の回答を受け取り、そのうち88件が有効で公開されました。回答者の約70％が非金融セクターを代表していました。

相談からの反応は、調和の取れた欧州制度の目標を支持しましたが、弁護士、公証人、監査人、中小企業、個人の実務家に対する比例的な適用について疑問を提起しました。一部の組織は、金融セクターで使用される概念が、非金融セクターの小規模な職業や企業に必ずしも適合しないと警告しました。AMLAは、両方のセクターにおける基準の適用を明確にするために、条項や考慮事項を修正したと述べています。

基準は、欧州委員会に提出され、採択されます。欧州連合の官報に掲載された後、委任規則はすべての加盟国に直接適用されます。テキストは2027年7月10日からの適用を規定しており、サッカークラブやエージェントについては2029年7月10日からの適用が開始されます。

AMLAは、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止のための新しい欧州当局です。技術基準は、欧州連合の新しいAML/CFT枠組みの一部であり、加盟国間の違反、罰金、および行政措置の扱いにおける違いを減少させることを目指しています。

https://2eu.brussels/ro/news/ue-pregateste-sanctiuni-mai-uniforme-pentru-bancile-companiile-si-profesionistii-care-incalca-regulile-anti-spalare-de-bani