加盟国の金融情報ユニットは、リクエスト、回答、自発的な情報、国境を越えた事例に対して同じ種類のフォームを使用し、受け取ったデータは、適切な当局に迅速に送信される可能性があります。マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策機関が準備したプロジェクトは、情報の配布に関する一般的な同意を暗黙のオプションとして定めており、提供するユニットが使用または受取人を制限する可能性を保持しています。
要するに、プロジェクトは金融情報ユニット間のリクエストと回答のための共通のフォームを導入し、自発的に送信される情報、フィードバック、複数の加盟国に関わる事例の送信を含みます。適切な当局への情報送信に関する一般的な同意は暗黙的に選択されますが、データを提供するユニットは受取人、使用目的、またはその後の送信を制限することができます。国家ユニットとAMLAは、分析がEUの金融利益に影響を与える可能性のある犯罪を示す場合、欧州検察庁に通知するための別々のフォームを使用する必要があります。フォームには、容疑者、企業、取引、金融フロー、推定損害、既存の調査、および資金や証拠を保護するために必要な緊急措置に関するフィールドが含まれます。基準は、適用される前に欧州委員会によって採用される必要があります。欧州検察庁への報告に関するルールは2027年7月10日に予定されており、一部の技術要件は2028年7月10日に予定されています。
マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策機関（AMLA）は、疑わしい取引を分析する国家ユニット間の情報交換のための共通のシステムを準備しました。このプロジェクトは、情報リクエスト、回答、自発的に送信されるコミュニケーション、フィードバック、および他の加盟国に関連する事例のデータ送信をカバーしています。
現在、金融情報ユニットはFIU.netを使用して国境を越えた協力を行っていますが、情報の構造と詳細レベルは異なります。データはしばしば異なる形式で作成された添付ファイルを通じて送信されるため、不完全な回答や、分析が続行できる前に追加のリクエストが発生する可能性があります。
新しいフォームは、提供される必要がある最小限の情報と、関連性があり利用可能な場合に記入できる追加のフィールドを定めています。これには、関与する個人や企業の身元、口座や商業関係、分析された取引、参加者間の関係、および活動が疑わしいと見なされる理由が含まれる可能性があります。
自発的に送信される情報、他のユニットへのリクエスト、これらのリクエストへの回答、フィードバック、国境を越えた報告、および疑わしい活動に関する報告から選択されたデータを含む国境を越えたコミュニケーションのための別々のフォームが用意されています。これらのすべての交換はFIU.netのフィールドに統合され、標準に添付されたフォームが別の文書として送信されることはありません。
実務上の変更の1つは、受け取った情報が他のユニットに送信される前に必要な同意を得ることに関するものです。暗黙のオプションは、国家の適切な当局、たとえば法執行機関、または権限がある場合は欧州検察庁、欧州詐欺防止局、またはリクエストで特定された外国のユニットへの配布を許可します。
情報を提供するユニットは、受取ユニットの外部への送信を禁止したり、受け取ることができる当局を正確に指定したりすることができます。より制限的なオプションを選択する場合は、機密保持のルールが理由を説明することを許可する場合に正当化される必要があります。
フォームは、情報が使用される目的を別々に明記します。プロジェクトは、情報活動と分析の使用を、調査や他の当局への送信の使用と区別します。制限や追加の条件は、フォームの専用セクションに直接記載する必要があります。
ユニットが特定の当局に特定の目的で送信する意図を持って情報をリクエストする場合、同意は回答に含まれると見なされる可能性があります。データを提供するユニットは、この送信を拒否または制限する権利を保持します。
緊急のリクエストは、緊急性の理由を説明する必要があります。ユニットが取引の一時停止や資産の凍結を要求する場合、フォームは対象となる取引や口座、資産の価値、および介入を支持する理由を特定する必要があります。国家当局がすでに他のチャネルを通じて同じ情報を要求している場合、リクエストは緊急とは見なされません。
システムは、最初のリクエストまたは情報に直接関連するその後の交換も可能にします。ユニットは追加のデータ、より広範な同意を要求したり、変更されていない情報を再入力することなく新しい進展を送信したりできます。
他の2つのプロジェクトは、情報が欧州検察庁に到達する方法を定めています。最初のものは、分析が欧州検察庁の権限に該当する犯罪を疑う合理的な理由を提供する場合に国家ユニットに適用されます。2つ目は、AMLAが複数の加盟国のユニットと共同で調整する共同分析に関するものです。
欧州検察庁向けの2つのフォームは、同じ一般的な構造を持っています。これには、推定される犯罪の場所と期間、EUの金融利益に対する推定損害、容疑者の人物や企業、運用メカニズム、金融フロー、主要な取引、および分析の結論に関する情報が含まれます。
報告書は、すでに国家調査が存在するかどうか、または欧州検察官が関与しているかどうかを示す必要があります。緊急措置のためのフィールドは、凍結された口座や取引、期限が切れるもの、証拠の消失や疑わしい資金の移転を防ぐために必要な行動を示すことができます。
ユニットとAMLAは、欧州検察庁に送信された情報が制限なしに使用できるか、司法手続き、情報活動、または欧州検察庁に参加していない国やEU外の国との刑事協力に使用できるかどうかを明記する必要があります。欧州または国家の法律によって定められた他の制限も課される可能性があります。
構造化された情報は、自動処理可能な形式、たとえばXMLで送信される必要があります。欧州検察庁は、すべての要素を手動で再入力することなく、ケース管理システムにデータを入力できます。証拠書類、記録、銀行明細書、および他の資料は、自動処理できない形式でも添付できます。
基準は、疑わしい活動を報告する銀行、弁護士、会計士、または他の専門家に直接の義務を課すものではありません。これらは、当局間の情報交換と、これらの分析が欧州検察庁に送信される方法を規制します。
プロジェクトは欧州委員会に送信され、官報に掲載される前に採用される必要があります。国家ユニットとAMLAから欧州検察庁への報告は2027年7月10日に予定されており、自動処理可能な形式での完全な送信義務は2028年7月10日から適用される予定です。
国家ユニット間の交換のためのフォームの完全な統合は、2028年7月10日にも予定されています。一部の必須コンテンツ要件や同意フォームは、施行規則が発効した後に早期に使用される予定です。
金融情報ユニットは、疑わしい活動や取引に関する報告を受け取り、分析する国家当局です。彼らは刑事責任を定めず、判決を下すことはありませんが、マネーロンダリング、テロ資金供与、または関連する犯罪の兆候を特定した場合、適切な当局に分析結果を送信することができます。
欧州検察庁は、EUの金融利益に影響を与える犯罪を調査し、起訴します。これには、EU資金の詐欺、汚職、付加価値税に関する国境を越えた詐欺が含まれます。新しいフォームは、金融分析がその権限に該当する可能性のある犯罪を示す場合に使用され、報告の送信が個人の有罪を確立するものではありません。
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