在至少六个成员国运营并且存在高洗钱或恐怖主义融资风险的大型金融集团将通过一个共同的欧洲流程进行评估，在2028年之前，一些集团将接受AMLA的直接监督。国家当局将收集和验证信息，而新的欧洲当局将计算风险水平，选择实体并领导共同团队进行监督。
简而言之
1. 国家当局将识别符合条件的金融机构和金融集团，收集必要的数据并验证信息是否完整和可信。AMLA随后将使用相同的数据和相同的方法论来评估所有成员国的风险。
2. 该过程涉及在至少六个成员国运营的信贷机构、金融机构及其集团。跨境活动使它们有资格接受评估，但直接监督也将取决于它们的高风险分类。
3. 国家当局可以基于可信和可验证的信息证明某些实体不符合标准的情况下，可以免除其初步报告。详细数据仅会要求被认为暂时符合条件的机构。
4. 当一个实体从国家监督转移到AMLA或返回国家级别时，移交档案的当局将传递监督历史、相关信息以及正在进行的程序或调查的情况。
5. AMLA发布的标准仍然是技术草案。它们将被提交给欧洲委员会进行采纳，并在欧盟官方公报发布实施条例后成为强制性。
国家当局将首先识别可以进入选择过程的机构。目标是银行、其他金融机构和在至少六个成员国开展活动的集团，无论是通过总部和分支机构，还是通过跨境提供服务。满足这一标准并不意味着公司将自动受到AMLA的监督，因为最终选择将取决于洗钱和恐怖主义融资的风险评估。
该过程将分为两个阶段，以限制对没有实际机会被选中的机构所要求的信息量。在第一阶段，国家监督者将收集有关资格的信息。如果他们能够根据客观、可用和可验证的数据确定某个机构的运营范围不足以进入该过程，他们可以免除该报告，并有义务记录决定的理由。AMLA将能够验证豁免的理由。
被认为暂时符合条件的机构随后将提供评估所需的详细信息。总部所在国的当局将收集数据，而其他国家的监督者将能够纠正有关其辖区内活动和实体的任何错误。如果当局之间存在分歧，AMLA将能够提出合理的解决方案，并帮助他们达成共同立场。
在将数据传送到法兰克福之前，国家监督者必须应用验证规则、质量控制和可行性测试。不完整或矛盾的信息可能会被拒绝，而机构使用的估算或替代方法必须得到解释。AMLA不会修改收到的数据；重要的更正必须由负责的国家当局进行并重新传送。
该机构随后将计算每个实体的固有风险，并评估其内部反洗钱系统的质量。国家当局可以提出调整，但必须附有理由和文件。如果AMLA拒绝修改，必须说明理由并通知相关监督者。
选定机构的名单不会在计算分数后立即公布。AMLA将首先通知每个实体，说明选择的理由和后果、正在进行的程序、请求更正的期限和辩护权。机构可以要求对决定的背景进行分析，访问选择档案，并可以在欧盟层面请求司法审查。
在完成这些步骤后，AMLA将在网站上公布选定实体的名称、直接监督开始的日期以及在欧盟法院对决定提出异议的可能性。该名单将至少保留六年。第一次正式选择过程必须在2027年7月1日之前开始，直接监督将在名单发布后六个月开始。
AMLA接管一个机构将涉及将其档案从国家当局转移。传送的清单通常将涵盖至少过去三年的监督，并包括理解风险、控制、决策和识别问题所需的信息。如果机构的监督时间较短，将转移所有可用的历史记录。
正在进行的调查和监督程序不会自动转移到新当局。移交权限的监督者将努力在转移之前完成档案。对于无法完成的案件，AMLA和国家当局将决定谁继续进行，考虑到程序的阶段、复杂性、资源和最终结果的法律效力。
每个选定的实体将由一个由AMLA员工和相关国家当局代表组成的共同团队进行监督。协调员将来自AMLA的工作人员，并将遵循轮换规则，在有正当理由的情况下可以延长或缩短任期，包括避免利益冲突或保持连续性。所有团队成员必须平等访问信息、会议和与监督相关的讨论。
于7月21日发布的最终标准尚未成为适用规范。AMLA将其提交给欧洲委员会，后者必须采纳实施条例。文本将在发布后第十二天在所有成员国成为强制性。
AMLA的成立旨在协调欧洲反洗钱规则的实施，并直接监督一组具有跨境活动和高风险的金融机构。之前的制度主要依赖于国家当局，即使在金融集团在多个国家开展活动时，这可能导致各国之间的评估和执行差异。
AMLA条例允许当局在第一轮监督中最多监督40个机构或集团。如果超过40个符合标准，选择将考虑其运营的国家数量，并在必要时考虑与非欧盟国家的交易比例。该过程将每三年重复一次，监督的实体数量可以根据风险和机构的资源进行增加。
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