金融信息单位将能够更快地向其他当局传递有关洗钱的数据

成员国的金融信息单位将使用相同类型的表格来处理请求、回复、自发信息和跨境案件，收到的数据可以更快地传递给相关主管当局。由反洗钱和打击恐怖融资局准备的项目隐含地设定了信息分发的一般同意，保留了提供单位限制使用或接收者的可能性。

简而言之，项目引入了金融信息单位之间请求和回复的共同表格，自发发送的信息、反馈以及涉及多个成员国的案件转发。向主管当局传递信息的一般同意将被隐含选择，但提供数据的单位可以限制接收者、使用目的或任何后续传递。国家单位和反洗钱局将在分析表明可能影响欧盟财务利益的犯罪时，使用单独的表格向欧洲检察院提出报告。这些表格将包括关于嫌疑人、公司、交易、资金流动、估计损失、现有调查和保护资金或证据所需的紧急措施的字段。标准必须在适用之前由欧洲委员会采纳。向欧洲检察院报告的规则定于2027年7月10日，而某些技术要求定于2028年7月10日。

反洗钱和打击恐怖融资局（AMLA）已准备了一个共同系统，用于国家单位之间对可疑交易的信息交换。该项目涵盖信息请求、回复、自发发送的通信、反馈以及与其他成员国相关的案件数据的传递。

目前，金融信息单位使用FIU.net进行跨境合作，但信息的结构和详细程度各不相同。数据通常通过以不同格式编写的附件发送，这可能导致不完整的回复和在分析继续之前的额外请求。

新表格规定了必须提供的最小信息和在相关和可用时可以填写的附加字段。这些可以涵盖涉及的个人和公司的身份、账户和商业关系、分析的交易、参与者之间的联系以及活动被认为可疑的原因。

针对自发传递的信息、向其他单位的请求、对这些请求的回复、反馈、跨境报告和包含来自可疑活动报告的选定数据的跨境通信，规定了单独的表格。所有这些交换将被整合到FIU.net的字段中，而不需要将附加的标准表格单独作为文件发送。

其中一项实际变化涉及在信息被接收单位转发之前所需的同意。隐含的选择将允许向国家主管当局分发，例如执法机关，并在有权时向欧洲检察院、欧洲反欺诈办公室或请求中识别的外国单位分发。

提供信息的单位将能够继续禁止将其转发到接收单位之外，或明确指出可以接收的具体当局。选择更严格的选项应在保密规则允许解释原因时予以说明。

表格将单独说明信息可以使用的目的。该项目区分了用于信息活动和分析的使用与用于调查或向其他当局传递的使用。限制和附加条件必须直接写入表格的专用部分。

如果一个单位请求信息，明确表示要将其传递给特定当局以实现特定目的，则同意可能被视为包含在回复中。提供数据的单位保留拒绝或限制该传递的权利。

紧急请求必须解释紧急的原因。当一个单位要求暂停交易或冻结资产时，表格必须识别相关的交易和账户、资产的价值以及支持干预的理由。当国家主管当局已经通过其他渠道请求相同的信息时，请求不应标记为紧急。

该系统还将允许与最初请求或信息直接相关的后续交换。单位将能够请求额外数据、更广泛的同意，或在不重新输入未更改信息的情况下传递新进展。

另外两个项目规定了信息如何到达欧洲检察院。第一个适用于国家单位，当其分析提供合理的理由怀疑犯罪进入欧洲检察院的管辖范围时。第二个涉及由AMLA协调的与多个成员国单位的共同分析。

这两个针对欧洲检察院的表格具有相同的总体结构。它们包括关于假定犯罪的地点和时间、对欧盟财务利益的估计损害、被怀疑的个人和公司、操作机制、资金流动、主要交易和分析结论的信息。

报告必须指明是否已经存在国家调查，以及是否有委派的欧洲检察官参与。紧急措施的字段可以标记暂停的账户或交易、即将到期的期限和防止证据消失或可疑资金转移所需的行动。

单位和AMLA必须指明发送给欧洲检察院的信息是否可以在没有限制的情况下使用，在司法程序中，用于信息活动或与不参与欧洲检察院的国家或非欧盟国家的刑事合作中。还可以施加其他根据欧洲或国家法律规定的限制。

结构化信息将以可自动处理的格式传送，例如XML。欧洲检察院将能够将数据输入其案件管理系统，而无需手动重新输入所有元素。证明文件、记录、银行账目和其他材料也可以以不可自动处理的格式附加。

标准不对银行、律师、会计师或其他报告可疑活动的专业人士施加直接义务。它们规范了当局之间的信息交换以及其分析如何传递给欧洲检察院。

这些项目已提交给欧洲委员会，并必须在发布于官方公报之前获得通过。向国家单位和AMLA报告给欧洲检察院的截止日期定于2027年7月10日，而全面以可自动处理格式传递的义务将于2028年7月10日生效。

国家单位之间在FIU.net的交换表格的完全整合也定于2028年7月10日。一些关于强制内容和同意表格的要求将在实施条例生效后更早使用。

金融信息单位是国家当局，接收和分析关于可疑活动和交易的报告。它们不确定刑事责任，也不作出定罪，但可以在识别出洗钱、恐怖融资或相关犯罪的迹象时，将分析结果传递给相关主管当局。

欧洲检察院调查和起诉影响欧盟财务利益的犯罪，包括欧盟资金欺诈、腐败和某些跨境增值税欺诈。新表格旨在处理金融分析指示可能犯罪的案件，这些案件在其管辖范围内，而无需通过报告来确定提到的个人的罪责。