欧盟当局将采用共同的方法来制裁违反反洗钱和打击恐怖主义融资规则的行为。反洗钱局（AMLA）发布了最终技术标准，规定了如何评估违规行为的严重性、如何选择罚款以及何时可以采取更严厉的行政措施。
简而言之
AMLA在欧盟内引入了一个共同的制裁执行框架，以应对AML/CFT规则的违规行为。
违规行为将根据共同指标进行评估，例如持续时间、重复性、影响、实体的行为以及洗钱或恐怖主义融资的风险。
违规行为的严重性将分为四个类别，从类别一到类别四。
类别三和四的违规行为将被视为严重、重复或系统性的。
这些标准适用于金融部门和非金融部门，待欧盟委员会通过后生效。
新标准对银行、金融机构、公司、专业人士和其他受欧盟反洗钱规则约束的实体至关重要。目前，相同的违规行为可能会根据成员国或监管机构的不同而得到不同的回应。AMLA表示，这些标准旨在确保在相同的情况下，相同的违规行为在整个欧盟内导致相同类型的执法结果。
最终报告显示，监管机构将遵循三个步骤。首先，他们将根据共同指标列表评估违规行为的严重性。然后，他们将把违规行为归入四个严重性类别之一。在第三步中，他们将根据共同标准确定罚款水平或适当的行政措施。
指标包括违规行为的持续时间、重复性、责任人或实体的行为、对实体的影响、对洗钱或恐怖主义融资风险的影响、违规行为的性质以及内部控制系统中存在的结构性缺陷。监管机构还将分析违规行为是否可能促进犯罪活动，是否影响了金融稳定、国内市场或金融系统的完整性。
这四个类别按严重性排序。类别一涵盖影响直接缺失或轻微、短期且不重复的违规行为。类别二涉及影响适中的案例。类别三涵盖更严重的情况，包括重复、系统性或显著影响的违规行为。类别四则保留给影响非常显著、存在结构性缺陷、与重大犯罪活动有关或对市场和金融系统产生严重影响的案例。
被归入类别三或四的违规行为将被视为严重、重复或系统性，符合欧盟反洗钱指令的定义。这种分类很重要，因为它可能会导致更严厉的制裁和更严格的行政措施。
在确定罚款时，监管机构将考虑与监管机构的合作、在识别违规行为后的行为、补救措施、责任程度、行为的故意性、获得的利益、对受害者造成的损失以及违规历史。如果实体迅速有效地合作或采取实际措施停止违规行为并防止其重复，罚款可能会减少。
如果个人或实体不合作、隐瞒违规行为、误导监管机构、不采取补救措施、获得财务或竞争利益或有类似的违规历史，制裁水平可能会提高。
标准还包括对不被视为受义务实体的个人的规定，但他们在领导或监督角色中。在这些情况下，监管机构将分析个人的实际角色、职责和在违规行为中的参与程度。
对于行政措施，AMLA详细说明了最严厉干预的标准：限制活动、暂停或撤销许可证以及改变治理结构。这些措施尤其适用于类别三或四的违规行为，当存在结构性缺陷、缺乏合作、隐瞒违规行为或内部控制无效时。
报告还引入了定期罚款的方法，这是欧盟AML/CFT框架中的一项新工具。这些罚款并不被视为制裁，而是作为促使实体或个人遵守已施加的行政措施的手段。它们可以按日、按周或按月计算，仅在不合规期间收取。
在施加定期罚款之前，监管机构必须向个人或实体传达调查结果，并给予其听证的权利。书面意见的期限可长达四周。施加罚款的决定必须指明法律依据、理由和用于计算最终金额的数额。
定期罚款的收取将有五年的追溯期，从通知决定的次日开始计算，决定中确定了最终应付金额。其余的行政程序将受施加和收取罚款的成员国国家法律的管辖。
AMLA强调，新标准必须在金融和非金融部门中按比例适用。在2026年3月9日结束的公众咨询中，监管机构收到了91份回复，其中88份有效并已发布。大约70%的受访者来自非金融部门。
咨询中的反应支持建立一个统一的欧洲制度，但对在律师、公证人、审计师、中小企业和个体从业者中的比例适用提出了质疑。一些组织警告说，金融部门使用的概念并不总是适用于非金融部门的小型职业和公司。AMLA表示，已修改条款和考虑事项，以澄清标准在两个部门的适用性。
标准将提交给欧盟委员会进行通过。发布在欧盟官方公报后，委托条例将在所有成员国直接适用。文本规定自2027年7月10日起生效，足球俱乐部和代理商的适用将于2029年7月10日开始。
AMLA是新的欧洲反洗钱和打击恐怖主义融资机构。技术标准是欧盟新AML/CFT框架的一部分，旨在减少成员国在处理违规行为、罚款和行政措施方面的差异。
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