欧洲反洗钱局向欧洲议会议员介绍了与在欧盟运营的服务商相关的区块链交易初步结果。百分比表示通过分析工具识别出的风险暴露，而非加密市场中的全部犯罪活动。AMLA正在准备对转账可追溯性进行协调检查，并要求更加一致地适用现有规则。
AMLA正在准备协调检查加密资产服务提供商遵守转账可追溯性规则的情况，此前该机构的初步评估显示，识别出的涉非法活动风险暴露有所上升。该机构代表Stefano Iezzi于11月3日在欧洲议会举行的 ECON–LIBE 联席讨论会上介绍了相关结果，突出显示了稳定币的作用以及跨境追踪资金的困难。这些数字描述的是区块链分析工具能够识别并与在欧盟运营的服务商关联的活动，也可能包括欧盟以外的交易。
简而言之
1. AMLA的初步评估显示，2024年至2026年初，识别出的涉非法活动风险暴露总体低于0.25%，随后在年中超过0.60%。该指标并不衡量欧盟境内的全部犯罪交易。
2. 稳定币据称约占2025年识别出的非法风险暴露的四分之三，而欺诈及相关活动约占70%。这是不同的类别，可能相互重叠，不应相加。
3. AMLA正在准备开展有关加密转账所需附随信息的协调专题检查。这些检查旨在缩小各国监管实践之间的差异，并不代表检查已经完成。
4. 稳定币84%的全球数字来自FATF引用的Chainalysis研究。其范围不同于AMLA所介绍的指标，不能证明欧盟的风险较低。
5. 首次由AMLA支持的联合分析预计于2026年底进行，但尚未确认其将仅涉及加密资产。新反洗钱法规的主要规定自2027年7月10日起适用。
议会讨论汇集了欧盟委员会、AMLA、欧洲银行管理局、欧洲刑警组织和欧洲司法机构的代表。主题是滥用非正式价值转移服务、稳定币及其他加密资产进行洗钱和资助恐怖主义。共同关注的问题是，当资金流快速经过多个司法管辖区时，主管机构如何追踪这些资金流并获取采取行动所需的信息。
Iezzi介绍的评估结合了来自各国监管机构和金融情报机构的信息，以及对区块链交易的分析。根据初步结果，被识别为暴露于非法活动的活动占比在2024年至2026年初总体维持在0.25%以下，之后于年中超过0.60%。AMLA代表表示报告将于2026年底发布。
地域范围十分重要。与在欧盟运营的服务商相关联的交易，并不一定仅由欧洲居民完成，也不一定仅在欧盟境内进行。通过计算机工具检测到的风险暴露，也不等同于每笔转账都已被证明构成犯罪。要认定事实和个人责任，还需要补充信息和调查。
因此，这些百分比不能用于计算欧盟金融犯罪的总规模。对其解读取决于纳入分析的活动、计算基础以及用于对交易进行分类的标准。结果应被视为AMLA的初步指标，而不是最终的司法统计数据，也不是对整个市场的衡量。
稳定币在评估中占据重要位置。这类加密资产旨在相对于某种货币或其他参照物保持相对稳定的价值。Iezzi表示，稳定币约占2025年识别出的非法风险暴露的四分之三。相对稳定性、流动性以及快速跨境转移的能力，使其可用于合法支付，但也可能被利用来转移犯罪所得。
另一方面，欺诈及相关活动据称约占当年识别出的风险暴露的70%。这两个比例描述的是不同事物。稳定币是一种资产类型，而欺诈是一类活动；同一资金流可能同时属于两个类别。将其相加会导致对数据的错误解读。
与全球评估进行比较时也需要同样谨慎。在2026年3月3日发布的报告中，FATF引用Chainalysis数据称，2025年稳定币占虚拟资产非法交易全球总量的84%。这并非FATF自行计算的数字，其范围也不同于AMLA关于与在欧盟运营的服务商相关活动的指标。75%与84%之间的差异本身并不能证明欧盟的情况更安全。
当资金依次经过去中心化平台和跨区块链转移机制时，追踪资金会变得更加困难。去中心化交易所允许通过计算机协议进行操作，而网络之间的跨链桥则允许将价值从一个区块链转移到另一个区块链。两者都有合法用途。对调查人员而言，问题在于重建完整路径，并将数字地址与控制这些地址的人员关联起来。
AMLA还指出，各国监管机构开展的检查存在差异。初步评估显示，一些服务商在客户识别、实际受益人核查和交易监测方面存在缺陷。当客户数据和合规职能分散在不同司法管辖区的实体之间时，获取信息会更加复杂。
该机构准备的应对措施包括协调各国开展专题检查，以核查对被称为旅行规则的规定的遵守情况。根据欧盟法律规定的条件，这些规则要求收集并传输有关加密转账发起人和受益人的信息。目标是识别共同问题并实现更加统一的适用；议会讨论并不等同于检查完成或制裁实施。
这一方向并非在11月首次提出。9月，AMLA执行委员会成员Simonas Krepšta已经提出了一项计划，用于评估加密资产风险、缩小监管实践差异以及发展区块链分析能力。向欧洲议会议员介绍的初步数据，为这项工作计划增加了量化部分。
还需要区分现行规则的适用与可能对规则进行的修改。10月7日，AMLA曾提议澄清或调整MiCA框架中有关去中心化金融、某些加密资产活动、未经授权的稳定币以及跨境监管的规定。因此，优先确保规则得到一致适用，并不意味着该机构排除了进行具体立法修改的必要性。
新的反洗钱框架时间表与MiCA的时间表不同。《条例（欧盟）2024/1624》规定其自2027年7月10日起适用，某些实体类别除外。AMLA的协调和筹备活动不应被描述为该条例的全部义务已经适用的证据，也不应被描述为该机构已经直接监管整个加密行业。
各国金融情报机构之间的合作是另一项组成部分。执行委员会成员Rikke-Louise Petersen于9月宣布，首次联合分析工作预计将在2026年底前后开展。该工作旨在识别跨境模式，但不应被描述为一项已经开始的、专门针对加密资产的行动，也不应被描述为已经完成的刑事调查。
对于服务商而言，协调检查旨在推动合规要求得到更加一致的适用。对于主管机构而言，结果将取决于能否合法、快速地获取信息，以及能否将金融路径中的各个片段联系起来。AMLA宣布于年底发布的报告，对于评估风险范围、统计基础以及能够降低这些风险的监管措施将十分重要。
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