德国将于2026年3月1日起实施一项新规，旨在标准化和数字化银行系统中的可疑报告，依据《反洗钱法》（GwG）。
其目的是加快对可疑交易的分析，并确保对其进行统一评估。尽管客户没有额外的法律义务，但银行将进行更严格的审查。该规定要求以标准化格式（XML）提交报告，并定义所需的最低信息。
金融机构需要调整内部流程和IT系统，以遵守新要求。尽管预计客户请求不会显著增加，但不寻常的交易，如大额存款或国际转账，可能会触发额外的审查。客户没有报告的义务，但如果被要求，必须准备好提供证明文件。
一般来说，保持财务透明的消费者不应感到担忧，但建议记录大额存款，并及时回应银行的请求，以避免账户被封锁。
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