Европейское управление по борьбе с отмыванием денег становится центром новой системы Европейского Союза против финансовой преступности

Европейский комиссар Альбукерке заявил на инаугурационной конференции Европейского агентства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, что Европейский Союз вступает в этап реализации нового рамочного соглашения против отмывания денег. Ставка заключается в последовательном применении правил во всех государствах-членах, использовании данных и технологий для выявления рисков и подготовки рынка к Регламенту по борьбе с отмыванием денег, который будет применяться непосредственно с 10 июля 2027 года.

Агентство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA) станет центральным столпом нового европейского рамочного соглашения против финансовой преступности, в момент, когда Европейский Союз пытается сократить фрагментацию надзора и закрыть лазейки, используемые преступными сетями. Европейский комиссар Альбукерке заявил на инаугурационной конференции AMLA во Франкфурте, что законодательство в значительной степени принято, и главная задача теперь заключается в реализации.

Комиссар указал на экономическое измерение проблемы, ссылаясь на оценки, согласно которым от 2% до 5% мирового валового внутреннего продукта отмывается ежегодно. Согласно данным, приведенным в речи, Европол оценивает, что 110 миллиардов евро проходят через Европейский Союз, в то время как только 1% преступных доходов конфискуется, а 99% остаются в распоряжении преступников.

Кратко

1. AMLA представляется Комиссией как европейский центр для последовательного применения правил против отмывания денег и финансирования терроризма.

2. Регламент по борьбе с отмыванием денег будет применяться непосредственно с 10 июля 2027 года, а AMLA начнет в 2028 году прямой надзор за выбранной группой субъектов.

3. Комиссия хочет, чтобы надзор был более простым, пропорциональным и основанным на рисках, а не построенным на чрезмерных отчетах или различных интерпретациях между государствами-членами.

4. Данные, искусственный интеллект и продвинутый анализ представлены как необходимые инструменты для выявления связей, аномалий и скрытых рисков.

5. AMLA должна также укрепить глобальную роль Европейского Союза в стандартах против финансовой преступности, включая сотрудничество с партнерскими юрисдикциями и государствами-кандидатами.

Альбукерке заявил, что AMLA предоставляет Европейскому Союзу, впервые, мощный центр для последовательного применения правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Агентство должно собрать экспертизу, продвигать сотрудничество и строить реальный европейский подход к борьбе с финансовой преступностью.

Речь поместила новое агентство в более широкий контекст, чем классический банковский надзор. Комиссар сказал, что иностранные игроки все больше пытаются эксплуатировать и использовать уязвимости финансовой системы в качестве оружия, в то время как криптоактивы, блокчейн, децентрализованные финансы и искусственный интеллект меняют способ, которым работают финансовые услуги.

Европейский пакет по борьбе с отмыванием денег, принятый в 2024 году, является рамочным соглашением, с помощью которого Союз пытается повысить стандарты, улучшить применение правил, сократить фрагментацию и укрепить сотрудничество. Однако комиссар заявил, что законодательство само по себе недостаточно, и настоящая сложность возникает на этапе реализации.

Среди инструментов, которые уже внедрены или находятся в подготовке, находится Регламент по переводу средств, который с декабря 2024 года обеспечит лучшую отслеживаемость транзакций с криптоактивами. Шестая директива по борьбе с отмыванием денег, находящаяся в процессе трансформации, должна улучшить реестры бенефициаров, сотрудничество между национальными финансовыми информационными единицами и взаимосвязь реестров банковских счетов в Союзе.

Регламент по борьбе с отмыванием денег будет применяться непосредственно с 10 июля 2027 года. Он установит общую рамку для идентификации и снижения рисков, проверки клиентов и требований к прозрачности в отношении реальных бенефициаров юридических структур.

AMLA начнет в 2028 году прямой надзор за выбранной группой субъектов. В период до этих сроков Комиссия и агентство должны подготовить вторичное законодательство и руководства, которые сделают новую систему последовательной, предсказуемой, гибкой и удобной в использовании.

Комиссар настаивал на надзоре, основанном на рисках, а не на накоплении административных обязательств. Она сказала, что финансовое учреждение, работающие в нескольких государствах-членах, сталкивается, в некоторых случаях, с различными интерпретациями одних и тех же правил, что приводит к затратам, неопределенности и неэффективности.

В этой логике упрощение не представляется как ослабление контроля. Альбукерке сказал, что более простая рамка может быть более эффективной, когда она позволяет властям и рынку сосредоточить ресурсы там, где риски наиболее высоки.

Технология является вторым основным направлением. Комиссар сказал, что преступники используют сложность, фрагментацию и задержки, и надзорные органы должны действовать как минимум так же быстро, как сети, которые они пытаются остановить.

AMLA должна стать европейским центром для надзора, основанного на данных. Согласно речи, искусственный интеллект и продвинутый анализ могут помочь властям выявлять связи, обнаруживать аномалии и выявлять риски, которые в противном случае остались бы скрытыми.

Комиссия рассматривает безопасный обмен информацией как часть этой системы, включая обмен между государственными органами и, где это уместно, с частным сектором и между частными участниками, с надежными гарантиями. FIU.net, инструмент, используемый финансовыми информационными единицами в Союзе и Европейском экономическом пространстве, а также Европолом, должен быть передан в AMLA в июле 2027 года.

Третье измерение - это международная роль Европейского Союза. Альбукерке заявил, что отмывание денег остается глобальной проблемой и что AMLA может более сильно представлять европейский голос через общие стандарты, сотрудничество, партнерство с близкими юрисдикциями и поддержку соседних и кандидатских стран в создании надежных рамок против отмывания денег и финансирования терроризма.

В заключение, комиссар сказал, что ожидания от AMLA высоки и что агентство должно преобразовать законодательную рамку в культуру надзора, основанную на рисках, пропорциональную и эффективную. "Доверие не является побочным продуктом хорошо функционирующей финансовой системы. Это один из ее основ" - сказал Альбукерке.

https://2eu.brussels/ro/stiri/autoritatea-europeana-pentru-combaterea-spalarii-banilor-devine-centrul-noului-sistem-al-uniunii-europene-impotriva-criminalitatii-financiare