欧州連合の金融犯罪対策の新しいシステムの中心となる欧州のマネーロンダリング防止機関

欧州委員会のアルブケルケ委員は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策機関の設立に関する初会合で、欧州連合が新しいマネーロンダリング対策フレームワークの実施段階に入ると述べました。重要なのは、すべての加盟国でのルールの一貫した適用、リスクの検出のためのデータと技術の使用、そして2027年7月10日から直接適用されるマネーロンダリング対策規則に向けた市場の準備です。

マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策機関（AMLA）は、金融犯罪に対する新しい欧州フレームワークの中心的な柱となり、欧州連合が監視の断片化を減らし、犯罪ネットワークによって悪用される隙間を埋めようとする時期に設立されます。アルブケルケ委員は、フランクフルトでのAMLAの初会合で、法律は大部分が採択されており、今の主な課題は実施であると述べました。

委員は、問題の経済的側面を指摘し、世界の国内総生産の2%から5%が毎年マネーロンダリングされているとの推定を引用しました。スピーチで引用されたデータによると、ユーロポールは、1100億ユーロが欧州連合を通過し、犯罪収入のわずか1%が押収され、99%が犯罪者の手に残ると推定しています。

要約すると

1. AMLAは、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策のルールの一貫した適用のための欧州の中心として委員会によって提示されています。

2. マネーロンダリング対策規則は2027年7月10日から直接適用され、AMLAは2028年に選定された団体の直接監視を開始します。

3. 委員会は、監視がよりシンプルで、比例的で、リスクに基づくものであることを望んでおり、過剰な報告や加盟国間の異なる解釈によって構築されるべきではありません。

4. データ、人工知能、および高度な分析は、接続、異常、および隠れたリスクを検出するために必要なツールとして提示されています。

5. AMLAは、金融犯罪に対する基準における欧州連合のグローバルな役割を強化し、パートナーの法域や候補国との協力を通じて実現することが期待されています。

アルブケルケ委員は、AMLAが欧州連合にとって、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策のルールを一貫して適用するための強力な中心を提供することを初めて述べました。この機関は専門知識を集め、協力を促進し、金融犯罪に対する真の欧州的アプローチを構築する必要があります。

スピーチは、新しい機関を従来の銀行監視の枠を超えたより広い文脈に置きました。委員は、外国のプレーヤーがますます金融システムの脆弱性を悪用し、武器として利用しようとしていると述べ、暗号資産、ブロックチェーン、分散型金融、人工知能が金融サービスの運営方法を変えていると指摘しました。

2024年に採択される欧州のマネーロンダリング対策パッケージは、欧州連合が基準を引き上げ、ルールの適用を改善し、断片化を減らし、協力を強化するための枠組みです。しかし、委員は、法律だけでは不十分であり、実施における真の困難が存在すると述べました。

すでに導入されているか準備中のツールには、2024年12月から暗号資産取引の追跡を改善する資金移転規則が含まれています。マネーロンダリング対策に関する第6指令は、実施中であり、実質的な受益者の登録、国家金融情報ユニット間の協力、そして欧州内の銀行口座の登録の相互接続を改善することが期待されています。

マネーロンダリング対策規則は2027年7月10日から直接適用されます。これは、リスクの特定と軽減、顧客の確認、法的構造の実質的な受益者に関する透明性要件を定める共通の枠組みを確立します。

AMLAは2028年に選定された団体の直接監視を開始します。この期限までに、委員会と機関は、新しいシステムを一貫して予測可能で柔軟かつ使いやすいものにするための二次立法とガイドラインを準備する必要があります。

委員は、リスクに基づく監視の重要性を強調し、行政的義務の蓄積ではないと述べました。彼女は、複数の加盟国で運営される金融機関が、同じルールの異なる解釈に直面し、コスト、不確実性、非効率を生じさせることがあると述べました。

この論理において、簡素化は監視の緩和として提示されていません。アルブケルケ委員は、よりシンプルな枠組みが、リスクが最も高い場所にリソースを集中させることを可能にする場合、より効果的である可能性があると述べました。

技術は第二の主要な方向性です。委員は、犯罪者が複雑さ、断片化、遅延を利用していると述べ、監視者は彼らが阻止しようとするネットワークと同じくらい迅速に行動できる必要があると述べました。

AMLAは、データに基づく監視のための欧州の中心となるべきです。スピーチによると、人工知能と高度な分析は、当局が接続を特定し、異常を検出し、他の方法では隠れたリスクを発見するのに役立つ可能性があります。

委員会は、このシステムの一部として、安全な情報交換を公共機関間、必要に応じて民間部門および民間のプレーヤー間で、堅固な保証を持って行うことを見ています。ユニオンおよび欧州経済地域の金融情報ユニットが使用するFIU.netは、2027年7月にAMLAに移管される予定です。

第三の次元は、欧州連合の国際的な役割です。アルブケルケ委員は、マネーロンダリングが依然としてグローバルな課題であり、AMLAが共通の基準、協力、近隣の法域とのパートナーシップ、隣国および候補国のためのマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の強固な枠組みを構築する支援を通じて、欧州の声をより強く発信できると述べました。

最後に、委員はAMLAに対する期待が高く、機関が法的枠組みをリスクに基づく、比例的かつ効果的な監視文化に変革する必要があると述べました。「信頼は、うまく機能する金融システムの副産物ではありません。それはその基盤の一つです」とアルブケルケ委員は述べました。

https://2eu.brussels/ro/stiri/autoritatea-europeana-pentru-combaterea-spalarii-banilor-devine-centrul-noului-sistem-al-uniunii-europene-impotriva-criminalitatii-financiare