Anca Dragu annonce de nouvelles règles pour les cryptoactifs en Moldavie, avec des licences obligatoires et des sanctions en cas de violation des normes de lutte contre le blanchiment d’argent
La République de Moldavie appliquera, à partir de mars 2027, une nouvelle loi sur les cryptoactifs, élaborée sur la base du règlement européen MiCA, a annoncé jeudi la gouverneure de la Banque nationale de Moldavie, Anca Dragu, lors du Forum « Finances numériques en Europe centrale et orientale », organisé à Bucarest.
Selon les nouvelles dispositions, les prestataires de services dans le domaine des cryptoactifs devront obtenir des licences et se soumettre à la surveillance d’une autorité compétente. Les licences pourront être retirées en cas de violations graves des règles relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent.
Anca Dragu a expliqué que ces mesures sont importantes non seulement pour l’innovation financière, mais aussi pour réduire les risques de contournement des sanctions internationales et de transfert de fonds illicites. La gouverneure a précisé que la loi avait été élaborée par la BNM et approuvée par le Parlement.
Lors du forum, Dragu a également présenté les projets de numérisation du système financier moldave. La BNM analyse l’interconnexion du système national de paiements instantanés MIA avec la plateforme TIPS de l’Eurosystème, afin d’approfondir l’intégration de la République de Moldavie dans l’infrastructure financière européenne.
La Banque nationale développe également des outils internes fondés sur l’intelligence artificielle, notamment un système d’agents d’IA destiné aux activités de l’institution. Anca Dragu a souligné que la numérisation devait s’accompagner de sécurité, de transparence et de protection des consommateurs, et que l’intelligence artificielle devait soutenir, et non remplacer, le jugement humain.
Contexte : l’AMLA alerte sur les risques liés à la traçabilité des cryptoactifs dans l’UE, tandis que la Moldavie a récemment enquêté sur des fraudes aux cryptomonnaies
Quelques mois auparavant, l’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA) avait présenté aux députés européens des résultats préliminaires concernant des transactions blockchain associées à des prestataires opérant dans l’UE, signalant une hausse de l’exposition identifiée aux activités illicites et préparant des contrôles coordonnés du respect des règles de traçabilité (y compris la « travel rule »). Dans l’évaluation présentée, les stablecoins ont joué un rôle important dans l’exposition illicite détectée, et l’autorité a souligné les difficultés liées au suivi de l’argent au-delà des frontières ainsi que la nécessité d’une application plus cohérente des règles existantes.
Parallèlement, les autorités de la République de Moldova ont annoncé des arrestations dans une affaire concernant un réseau de centres d’appels qui aurait escroqué des victimes au moyen de faux « investissements » en cryptomonnaies. L’enquête portait sur des faits présumés d’escroquerie et de blanchiment d’argent, avec des perquisitions et la saisie d’équipements et de documents ; selon les enquêteurs, le groupe aurait généré des sommes importantes chaque mois et aurait recruté des employés pour coordonner les centres et assurer la gestion financière et comptable du dispositif.
