Anca Dragu anuncia nuevas normas para los criptoactivos en Moldavia, con licencias obligatorias y sanciones por incumplir las normas contra el blanqueo de capitales
La República de Moldavia aplicará, a partir de marzo de 2027, una nueva ley sobre los criptoactivos, elaborada sobre la base del reglamento europeo MiCA, anunció el jueves la gobernadora del Banco Nacional de Moldavia, Anca Dragu, en el Foro «Finanzas Digitales en Europa Central y Oriental», celebrado en Bucarest.
Según las nuevas disposiciones, los proveedores de servicios relacionados con los criptoactivos deberán obtener licencias y someterse a la supervisión de una autoridad competente. Las licencias podrán retirarse en caso de infracciones graves de las normas contra el blanqueo de capitales.
Anca Dragu explicó que las medidas son importantes no solo para la innovación financiera, sino también para reducir los riesgos de elusión de las sanciones internacionales y de transferencia de fondos ilícitos. La gobernadora precisó que la ley fue elaborada por el BNM y aprobada por el Parlamento.
Durante el foro, Dragu también presentó los proyectos de digitalización del sistema financiero moldavo. El BNM analiza la interconexión del sistema nacional de pagos instantáneos MIA con la plataforma TIPS del Eurosistema, con el fin de profundizar la integración de la República de Moldavia en la infraestructura financiera europea.
El Banco Nacional también desarrolla herramientas internas basadas en inteligencia artificial, incluido un sistema de agentes de IA destinado a las actividades de la institución. Anca Dragu subrayó que la digitalización debe ir acompañada de seguridad, transparencia y protección de los consumidores, y que la inteligencia artificial debe apoyar, no sustituir, el juicio humano.
Contexto: la AMLA advierte sobre riesgos para la trazabilidad de las criptomonedas en la UE, y Moldavia investigó recientemente fraudes con criptomonedas
Unos meses antes, la Autoridad Europea para la Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) presentó a los eurodiputados resultados preliminares sobre transacciones de blockchain asociadas a proveedores que operan en la UE, señalando un aumento de la exposición identificada a actividades ilícitas y preparando verificaciones coordinadas del cumplimiento de las normas de trazabilidad (incluida la «travel rule»). En la evaluación presentada, las stablecoins desempeñaron un papel importante en la exposición ilícita detectada, y la autoridad subrayó las dificultades para rastrear el dinero a través de las fronteras y la necesidad de aplicar de forma más coherente las normas existentes.
Paralelamente, las autoridades de la República de Moldova anunciaron detenciones en un expediente relativo a una red de centros de llamadas que supuestamente habría defraudado a víctimas mediante falsas «inversiones» en criptomonedas. La investigación se centró en presuntos delitos de estafa y blanqueo de capitales, con registros e incautaciones de equipos y documentos; según los investigadores, el grupo habría generado sumas importantes mensualmente y habría contratado empleados para coordinar los centros y gestionar la contabilidad financiera del esquema.
