Anca Dragu kündigt neue Regeln für Krypto-Assets in Moldau an – mit verpflichtenden Lizenzen und Sanktionen bei Verstößen gegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche
Die Republik Moldau wird ab März 2027 ein neues Gesetz über Krypto-Assets anwenden, das auf Grundlage der europäischen MiCA-Verordnung ausgearbeitet wurde. Dies teilte die Gouverneurin der Nationalbank der Republik Moldau, Anca Dragu, am Donnerstag beim Forum „Digitale Finanzen in Mittel- und Osteuropa“ in Bukarest mit.
Nach den neuen Bestimmungen müssen Anbieter von Dienstleistungen im Bereich der Krypto-Assets Lizenzen erwerben und der Aufsicht einer zuständigen Behörde unterstehen. Bei schweren Verstößen gegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche können die Lizenzen entzogen werden.
Anca Dragu erklärte, dass die Maßnahmen nicht nur für die finanzielle Innovation wichtig seien, sondern auch dazu beitrügen, die Risiken der Umgehung internationaler Sanktionen und des Transfers illegaler Gelder zu verringern. Die Gouverneurin präzisierte, dass das Gesetz von der Nationalbank der Republik Moldau ausgearbeitet und vom Parlament verabschiedet wurde.
Im Rahmen des Forums stellte Dragu außerdem die Digitalisierungsprojekte des moldauischen Finanzsystems vor. Die Nationalbank prüft die Vernetzung des nationalen Echtzeit-Zahlungssystems MIA mit der TIPS-Plattform des Eurosystems, um die Integration der Republik Moldau in die europäische Finanzinfrastruktur zu vertiefen.
Die Nationalbank entwickelt zudem interne Instrumente auf Basis künstlicher Intelligenz, darunter ein System von KI-Agenten für die Tätigkeiten der Institution. Anca Dragu betonte, dass die Digitalisierung mit Sicherheit, Transparenz und Verbraucherschutz einhergehen müsse und dass künstliche Intelligenz das menschliche Urteilsvermögen unterstützen, nicht ersetzen solle.
Context: AMLA avertizează despre riscuri la trasabilitatea cripto în UE, iar Moldova a investigat recent fraude cu criptomonede
Cu câteva luni înainte, Autoritatea europeană pentru combaterea spălării banilor (AMLA) a prezentat eurodeputaților rezultate preliminare privind tranzacții blockchain asociate furnizorilor care operează în UE, semnalând o creștere a expunerii identificate la activități ilicite și pregătind verificări coordonate ale respectării regulilor de trasabilitate (inclusiv „travel rule”). În evaluarea prezentată, stablecoin-urile au avut un rol important în expunerea ilicită detectată, iar autoritatea a subliniat dificultățile de urmărire a banilor peste granițe și necesitatea aplicării mai coerente a regulilor existente.
În paralel, autoritățile din Republica Moldova au anunțat rețineri într-un dosar privind o rețea de call-centre care ar fi fraudat victime prin „investiții” false în criptomonede. Ancheta a vizat presupuse fapte de escrocherie și spălare de bani, cu descinderi și ridicări de echipamente și documente; potrivit anchetatorilor, gruparea ar fi generat sume importante lunar și ar fi recrutat angajați pentru coordonarea centrelor și gestionarea financiar-contabilă a schemei.
