La Repubblica di Moldova applicherà, a partire da marzo 2027, una nuova legge sui criptoasset, elaborata sulla base del regolamento europeo MiCA, ha annunciato giovedì la governatrice della Banca nazionale della Moldova, Anca Dragu, al Forum «Finanze digitali nell’Europa centrale e orientale», organizzato a Bucarest.
Secondo le nuove disposizioni, i fornitori di servizi nel settore dei criptoasset dovranno ottenere licenze ed essere sottoposti alla vigilanza di un’autorità competente. Le licenze potranno essere revocate in caso di gravi violazioni delle norme in materia di contrasto al riciclaggio di denaro.
Anca Dragu ha spiegato che le misure sono importanti non solo per l’innovazione finanziaria, ma anche per ridurre i rischi di elusione delle sanzioni internazionali e di trasferimento di fondi illeciti. La governatrice ha precisato che la legge è stata elaborata dalla BNM e approvata dal Parlamento.
Nel corso del forum, Dragu ha presentato anche i progetti di digitalizzazione del sistema finanziario moldavo. La BNM sta analizzando l’interconnessione del sistema nazionale di pagamenti istantanei MIA con la piattaforma TIPS dell’Eurosistema, per approfondire l’integrazione della Repubblica di Moldova nell’infrastruttura finanziaria europea.
La Banca nazionale sta inoltre sviluppando strumenti interni basati sull’intelligenza artificiale, tra cui un sistema di agenti IA destinato alle attività dell’istituzione. Anca Dragu ha sottolineato che la digitalizzazione deve essere accompagnata da sicurezza, trasparenza e tutela dei consumatori e che l’intelligenza artificiale deve sostenere, non sostituire, il giudizio umano.
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Contesto: l’AMLA avverte dei rischi per la tracciabilità delle criptovalute nell’UE, mentre la Moldova ha recentemente indagato su frodi con criptovalute
Alcuni mesi prima, l’Autorità europea per la lotta al riciclaggio di denaro (AMLA) ha presentato agli eurodeputati risultati preliminari riguardanti transazioni blockchain associate a fornitori operanti nell’UE, segnalando un aumento dell’esposizione individuata ad attività illecite e preparando verifiche coordinate sul rispetto delle regole di tracciabilità (inclusa la „travel rule”). Nella valutazione presentata, le stablecoin hanno avuto un ruolo importante nell’esposizione illecita rilevata, mentre l’autorità ha sottolineato le difficoltà nel seguire il denaro oltre i confini e la necessità di applicare in modo più coerente le regole esistenti.
Parallelamente, le autorità della Repubblica di Moldova hanno annunciato fermi in un’indagine riguardante una rete di call center che avrebbe truffato le vittime tramite false „investimenti” in criptovalute. L’indagine ha riguardato presunti reati di truffa e riciclaggio di denaro, con perquisizioni e sequestri di apparecchiature e documenti; secondo gli investigatori, il gruppo avrebbe generato somme ingenti mensilmente e avrebbe reclutato dipendenti per il coordinamento dei centri e la gestione finanziario-contabile dello schema.
