Anca Dragu új szabályokat jelentett be a moldovai kriptoeszközökre: kötelező engedélyekkel és a pénzmosás elleni normák megsértése esetén kiszabható szankciókkal
A Moldovai Köztársaság 2027 márciusától új, kriptoeszközökről szóló törvényt alkalmaz, amelyet az európai MiCA-rendelet alapján dolgoztak ki – jelentette be csütörtökön a Moldovai Nemzeti Bank kormányzója, Anca Dragu a Bukarestben megrendezett „Digitális pénzügyek Közép- és Kelet-Európában” fórumon.
Az új rendelkezések szerint a kriptoeszközök területén szolgáltatást nyújtóknak engedélyt kell szerezniük, és egy illetékes hatóság felügyelete alá kell kerülniük. Az engedélyeket vissza lehet vonni a pénzmosás elleni szabályok súlyos megsértése esetén.
Anca Dragu kifejtette, hogy az intézkedések nemcsak a pénzügyi innováció szempontjából fontosak, hanem a nemzetközi szankciók kijátszásának és az illegális pénzátutalásoknak a kockázatát is csökkentik. A kormányzó pontosította, hogy a törvényt a Moldovai Nemzeti Bank dolgozta ki, és a parlament hagyta jóvá.
A fórumon Dragu a moldovai pénzügyi rendszer digitalizálási projektjeit is bemutatta. A Moldovai Nemzeti Bank vizsgálja a MIA nemzeti azonnali fizetési rendszer és az Eurosystem TIPS-platformjának összekapcsolását, hogy elmélyítse a Moldovai Köztársaság európai pénzügyi infrastruktúrába való integrációját.
A Nemzeti Bank emellett mesterséges intelligencián alapuló belső eszközöket is fejleszt, köztük egy, az intézmény tevékenységeit támogató MI-ügynökrendszert. Anca Dragu hangsúlyozta, hogy a digitalizációt biztonságnak, átláthatóságnak és fogyasztóvédelemnek kell kísérnie, a mesterséges intelligenciának pedig támogatnia, nem felváltania kell az emberi ítélőképességet.
Context: AMLA avertizează despre riscuri la trasabilitatea cripto în UE, iar Moldova a investigat recent fraude cu criptomonede
Cu câteva luni înainte, Autoritatea europeană pentru combaterea spălării banilor (AMLA) a prezentat eurodeputaților rezultate preliminare privind tranzacții blockchain asociate furnizorilor care operează în UE, semnalând o creștere a expunerii identificate la activități ilicite și pregătind verificări coordonate ale respectării regulilor de trasabilitate (inclusiv „travel rule”). În evaluarea prezentată, stablecoin-urile au avut un rol important în expunerea ilicită detectată, iar autoritatea a subliniat dificultățile de urmărire a banilor peste granițe și necesitatea aplicării mai coerente a regulilor existente.
În paralel, autoritățile din Republica Moldova au anunțat rețineri într-un dosar privind o rețea de call-centre care ar fi fraudat victime prin „investiții” false în criptomonede. Ancheta a vizat presupuse fapte de escrocherie și spălare de bani, cu descinderi și ridicări de echipamente și documente; potrivit anchetatorilor, gruparea ar fi generat sume importante lunar și ar fi recrutat angajați pentru coordonarea centrelor și gestionarea financiar-contabilă a schemei.
