Az EU egységesebb szankciókat készít elő a bankok, vállalatok és szakemberek számára, akik megszegik a pénzmosás elleni szabályokat.
Mindig nézd híreinket a Google-on
A Európai Unió hatóságai közös módszert fognak alkalmazni a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni szabályok megsértésének szankcionálására. A Pénzmosás Elleni Hatóság, az AMLA, közzétette a végleges műszaki szabványokat, amelyek meghatározzák, hogyan kell értékelni a szabálysértés súlyosságát, hogyan kell kiválasztani a bírságokat, és mikor lehet alkalmazni szigorúbb adminisztratív intézkedéseket.
Röviden
Az AMLA közös keretet vezet be a szankciók alkalmazására az AML/CFT szabályok megsértésére az EU-ban.
A megsértéseket közös mutatók alapján fogják értékelni, mint például a tartam, a megismétlődés, a hatás, a szervezet magatartása és a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának kockázata.
A megsértések súlyosságát négy kategóriába sorolják, az egyes kategóriától a négyes kategóriáig.
A három és négy kategóriába tartozó megsértéseket súlyosnak, megismétlődőnek vagy rendszerszintűnek tekintik.
A szabványok mind a pénzügyi, mind a nem pénzügyi szektorra vonatkoznak, miután az Európai Bizottság elfogadta őket.
Az új szabványok fontosak a bankok, pénzügyi intézmények, cégek, szakemberek és más olyan szervezetek számára, amelyek az európai pénzmosás elleni szabályok alá tartoznak. Jelenleg ugyanaz a megsértés eltérő válaszokat kaphat a tagállam vagy a felügyeleti hatóság függvényében. Az AMLA azt mondja, hogy a szabványok célja, hogy ugyanaz a megsértés, ugyanazokban a körülmények között, ugyanazt a jogérvényesítési eredményt hozza az egész Európai Unióban.
A végső jelentés azt mutatja, hogy a felügyelők három lépést fognak követni. Először is, értékelni fogják a megsértés súlyosságát egy közös mutatók listája alapján. Ezután a megsértést besorolják az egyik négy súlyossági kategória egyikébe. A harmadik lépésben megállapítják a bírság szintjét vagy a megfelelő adminisztratív intézkedést, közös kritériumok alkalmazásával.
A mutatók közé tartozik a megsértés időtartama, a megismétlődés jellege, a felelős személy vagy szervezet magatartása, a szervezetre gyakorolt hatás, a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának kockázatára gyakorolt hatás, a megsértés jellege és a belső ellenőrzési rendszerekben lévő strukturális hiányosságok megléte. A felügyelők azt is megvizsgálják, hogy a megsértés elősegíthette-e bűncselekmények elkövetését, befolyásolta-e a pénzügyi stabilitást, a belső piacot vagy a pénzügyi rendszer integritását.
A négy kategória a súlyosság alapján van rendezve. Az első kategória olyan megsértéseket ölel fel, amelyeknek közvetlen hatása nincs vagy minimális, rövid távú és nem megismétlődő. A második kategória mérsékelt hatású esetekre vonatkozik. A harmadik kategória súlyosabb helyzeteket ölel fel, beleértve a megismétlődő, rendszerszintű vagy jelentős hatással bíró megsértéseket. A negyedik kategória a nagyon jelentős hatású esetekre, strukturális hiányosságokra, jelentős bűncselekményekkel való összefüggésre vagy a piacra és a pénzügyi rendszerre gyakorolt súlyos hatásokra van fenntartva.
Az a megsértés, amelyet a három vagy négy kategóriába sorolnak, súlyosnak, megismétlődőnek vagy rendszerszintűnek minősül az európai pénzmosás elleni irányelv értelmében. Ez a besorolás fontos, mivel igazolhatja a szigorúbb szankciókat és a szigorúbb adminisztratív intézkedéseket.
A bírságok megállapításakor a hatóságok figyelembe veszik az együttműködést a felügyelővel, a megsértés azonosítása utáni magatartást, a helyreállító intézkedéseket, a felelősség mértékét, a cselekmény szándékos jellegét, a megszerzett előnyöket, a károkat, amelyeket a terhelt szenvedett el, és a megsértések történelmét. A bírságok csökkenthetők, ha a szervezet gyorsan és hatékonyan együttműködik, vagy valós intézkedéseket tesz a megsértés megállítására és megismétlődésének megelőzésére.
A szankciók szintje emelkedhet, ha a személy vagy a szervezet nem működik együtt, elrejti a megsértést, tévesen tájékoztatja a felügyelőt, nem tesz helyreállító intézkedéseket, pénzügyi vagy versenyelőnyhöz jut, vagy korábban hasonló megsértéseket követett el.
A szabványok szabályokat tartalmaznak olyan természetes személyekre is, akik nem kötelezett entitások, de vezetői vagy felügyeleti szerepet töltenek be. Ezekben az esetekben a hatóságok elemezni fogják a személy tényleges szerepét, feladatait és a megsértésbe való beavatkozás mértékét.
Az adminisztratív intézkedésekhez az AMLA részletezi a legszigorúbb beavatkozások kritériumait: a tevékenység korlátozása, a engedély felfüggesztése vagy visszavonása, és a kormányzati struktúra megváltoztatása. Ezeket az intézkedéseket különösen a három vagy négy kategóriába tartozó megsértések esetén lehet figyelembe venni, amikor strukturális hiányosságok, együttműködés hiánya, a megsértés elrejtése vagy a belső ellenőrzések hatékonyságának hiánya áll fenn.
A jelentés bevezeti a periódikus bírságok módszertanát is, amely egy új eszköz az európai AML/CFT keretében. Ezek a bírságok nem szankciókként jelennek meg, hanem intézkedésekként, amelyek célja, hogy egy entitást vagy személyt arra ösztönözzenek, hogy betartson egy már kiszabott adminisztratív intézkedést. Ezeket napi, heti vagy havi szinten lehet kiszámítani, és csak a nem megfelelés időszakára gyűjtik.
A periódikus bírság alkalmazása előtt a hatóságnak tájékoztatnia kell a személyt vagy entitást a megállapításokról, és meg kell adnia a jogot a meghallgatásra. Az írásbeli megjegyzések határideje akár négy hét is lehet. A bírság kiszabásáról szóló döntésnek meg kell jelölnie a jogi alapot, az indokokat és az összeget, amelyet a végső összeg kiszámításához használtak.
A periódikus bírságok beszedésének elévülési ideje öt év, amely a döntés értesítését követő naptól számítva kezdődik, amelyben a végső tartozás összegét megállapítják. Ezen kívül az adminisztratív eljárást a tagállam nemzeti jogszabályai szabályozzák, ahol a bírságot kiszabják és beszedik.
Az AMLA hangsúlyozta, hogy az új szabványokat arányosan kell alkalmazni a pénzügyi és a nem pénzügyi szektorban. A 2026. március 9-én lezárult nyilvános konzultáció során a hatóság 91 választ kapott, ebből 88 érvényes és közzétett. A válaszadók körülbelül 70%-a a nem pénzügyi szektort képviselte.
A konzultáció során kapott reakciók támogatták egy harmonizált európai rendszer célját, de kérdéseket vetettek fel a jogi képviselők, közjegyzők, könyvvizsgálók, KKV-k és egyéni szakemberek arányos alkalmazásáról. Néhány szervezet figyelmeztetett arra, hogy a pénzügyi szektorban használt fogalmak nem mindig illeszkednek a nem pénzügyi szektor kisvállalkozásaihoz és szakmáihoz. Az AMLA azt mondja, hogy módosította a cikkeket és a megfontolásokat, hogy tisztázza a szabványok alkalmazását mindkét szektorban.
A szabványokat az Európai Bizottságnak fogják benyújtani elfogadásra. A 2027. július 10-én a Hivatalos Lapban való közzétételt követően a delegált rendelet közvetlenül alkalmazandó lesz minden tagállamban. A szöveg 2027. július 10-től lép hatályba, kivéve a labdarúgó klubokat és ügynökségeket, amelyek esetében a hatálybalépés 2029. július 10-én kezdődik.
Az AMLA az új európai hatóság a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása ellen. A műszaki szabványok részei az EU új AML/CFT keretének, és céljuk a tagállamok közötti eltérések csökkentése a megsértések, bírságok és adminisztratív intézkedések kezelésében.
Legfrissebb hírek
22:59
22:44
22:31
22:16
21:53
További hírek megtekintése
HÍREK UGYANARRÓL A TÉMÁRÓL
