2026年3月1日から、ドイツはマネーロンダリングの疑いに関する報告に対して厳格な規制を導入し、顧客に追加の義務を課すことはありません。

ドイツは2026年3月1日から、銀行システムにおける疑わしい報告を標準化しデジタル化する新しい規制を実施します。これはマネーロンダリング防止法（GwG）に基づいています。

目的は、疑わしい取引の分析を加速し、それらの均一な評価を確保することです。顧客には追加の法的義務はありませんが、銀行はより厳格な確認を行います。この規制は、報告を標準化された形式（XML）で送信することを義務付け、必要な最小限の情報を定義します。

金融機関は、新しい要件を遵守するために内部プロセスとITシステムを適応させる必要があります。顧客からの要求が大幅に増加することは予想されていませんが、大きな入金や国際送金などの異常な取引は追加の確認を引き起こす可能性があります。顧客は報告する義務はありませんが、要求された場合には証明書類を提供する準備をしておく必要があります。

一般的に、財務を透明に保つ消費者は心配する理由はないはずですが、大きな金額の入金を文書化し、銀行からの要求に迅速に応じることが推奨されます。そうすることで、口座の凍結を避けることができます。